こちらは英文紹介記事「The path to real-time financial control」を日本語訳したものです。

銀行ごとに異なる接続方式を、効率的で拡張性の高いプラットフォームへと変革し、財務ガバナンスと業務効率の向上を実現しました。

銀行ごとに異なる接続方式によりレポート作成の遅延とリスクの増加

リヤドを代表するスマート地区であるKing Abdullah Financial District（KAFD）は、金融イノベーションとグローバルビジネスのハブとなることを目指して設計されています。この構想を実現するためには、複雑な財務業務を迅速かつ正確に処理できるデジタル基盤が必要でした。

しかし、KAFDでは銀行ごとに接続方式が異なっていました。各銀行はMT940/MT942形式の明細に対して、それぞれ異なるプロトコルやフォーマットを使用しており、その結果、手作業による照合作業やレポート作成の遅延、頻繁なエラーが発生していました。

また、資金状況をリアルタイムで把握できないことで財務ガバナンスは十分に機能せず、意思決定のスピードも低下していました。KAFDには、これらの接続を統合して正確かつタイムリーな洞察を得るための、安全で拡張性の高い統合プラットフォームが必要でした。さらにそれは、将来的なAIを活用した分析、財務予測、地区全体の自動化にも対応できる必要がありました。

主な成果

• 照合作業の時間を2〜3時間から30分に短縮

• 手作業の負荷を50%削減

• エラーを50%削減

IBM webMethods Hybrid Integrationプラットフォームの導入により、複雑な銀行接続を単一のゲートウェイに統合できました。この変革により、現金ポジションをリアルタイムに可視化し、手作業を削減するとともに、将来の成長に向けた拡張性の高い基盤を構築できました。
Ahmad Ezzeir
Digital Technology Director, KAFD

統合を効率化し、照合作業を自動化する中央集約型プラットフォーム

KAFDはOrange Business Servicesと連携し、システムの統合、業務のモダナイゼーション、顧客体験の向上を実現する戦略的な基盤として、IBM webMethods Hybrid Integrationを選定しました。

このプラットフォームは、従来のポイント・ツー・ポイント接続を中央集約型の統合レイヤーに置き換え、すべての銀行とのやり取りを単一の安全なゲートウェイに集約しました。また、メッセージ形式を標準化し、照合ワークフローを自動化することで、これまで遅延やエラーの原因となっていた手作業を排除しました。

API主導の接続、プロセス統合、リアルタイム監視により、財務データを管理するための統一されたアプローチを実現しました。

ハイブリッド・アーキテクチャにより、オンプレミスのERPシステムとの互換性を維持しつつ、将来の成長に対応を可能にするクラウドの拡張性も活用できるようになりました。これによりKAFDは、個別開発を行うことなく、新しい銀行を迅速にオンボーディングできるようになりました。

より迅速な意思決定を支える可視性

導入効果は非常に大きなものでした。KAFDは手作業の負荷を50%削減し、エラーを50%削減しました。また、照合作業にかかる時間を、従来の2〜3時間からわずか30分に短縮しました。

資金状況をリアルタイムに把握できるようになったことで、財務ガバナンスとコンプライアンスが強化され、意思決定者は、確かな情報に基づいて迅速に判断できるようになりました。

また、プラットフォームの拡張性により、KAFDは1つの銀行から複数の金融機関へと接続先を拡大できるようになりました。しかも、個別開発ではなく設定によって対応できるため、効率的に拡張できます。

この統合基盤は、KAFDが目指すグローバル金融ハブ構想を支える重要な役割を担っています。テクノロジーを活用して、透明性、業務の俊敏性、持続可能な成長を実現する基盤を構築しています。

King Abdullah Financial Districtについて

King Abdullah Financial District（KAFD）は、サウジアラビア・リヤドに位置する、ビジネスとライフスタイルのための主要なハブです。スマート地区として設計されており、先端テクノロジー、持続可能なインフラストラクチャー、世界水準のサービスを組み合わせることで、金融機関、企業、居住者を、完全に接続された都市型エコシステムの中で支えています。

まとめ

今回の事例では、KAFDがIBM webMethods Hybrid Integrationを活用し、銀行ごとに分散していた接続を中央集約型の統合レイヤーへ置き換え、財務業務の効率化とリアルタイムな状況把握を実現したことが紹介されています。

銀行ごとに異なる接続方式や明細フォーマットを標準化し、照合作業を自動化したことで、手作業の負荷やエラーを削減するだけでなく、現金ポジションをリアルタイムに把握できるようになり、より迅速な意思決定につながりました。

企業の財務業務では、複数の銀行や基幹システムとの連携が避けられません。個別接続を増やしていくと、管理が複雑になり、変更対応や拡張にも時間がかかります。IBM webMethods Hybrid Integrationは、こうした複雑な接続を単一の統合レイヤーへまとめ、API連携、プロセス統合、リアルタイム監視を組み合わせて、拡張性の高い業務基盤を実現できる点が大きな強みだと感じました。

今後、AIを活用した財務分析や予測、さらなる自動化を進めるうえでも、正確でタイムリーなデータを集約できる統合基盤はより重要になっていくと感じました。